新店項目資金使用安排

鑒于貴司與靠譜投合作項目為新店籌備,因新店籌備資金使用大多為先付性質,為使貴司能在門店籌備期有足夠必需資金如期完成籌建進度,請貴司財務人員充分了解放款流程,現就新店資金使用作如下安排;
在熟悉下述安排之后,貴司可以從www.193257.tw 登錄貴司賬號,在【申請放款】界面提交相應的請款資料。

一、請款流程

由靠譜投風控協助分三期從新浪支付資金監管賬戶匯入新店項目的新浪支付賬戶,具體安排如下:

第I期:分一次申請&發放

居間服務費:在項目融資成功之后,我司會將居間服務費發放至新店項目的新浪支付賬戶;同時,貴司在收到款項的1-2個工作日內,需通過銀行轉賬方式,將居間服務費通過門店基本戶匯至靠譜投銀行賬戶,靠譜投銀行賬戶信息如下:

賬戶名稱:北京靠譜籌信息技術有限公司
開 戶 行:中國建設銀行北京鐵道專業支行
賬 號:11001013900053046216

第II期:分兩次申請&發放

第II期 的請款金額為項目總額扣除居間服務費、經營儲備金、審計費后的部分;第II期 第一次請款占 第II期的50%-70%,第II期 第二次請款金額為第II期的剩余部分。
在第II期 申請款項時,若貴司在籌建過程中有超支傾向,需及時告知靠譜投風控與項目經理,并安排向股東披露事宜。
第II期 款項內容主要包括:

  1. 項目啟動資金 包括店鋪選址后的轉讓費用或租賃費用等。
  2. 項目裝修采購資金 包括店鋪形象設計費用、裝修費用、設備采購費用等。
  3. 項目招聘培訓資金 包括管理/技術人員儲備開支、員工招聘、儲備培訓開支等。
  4. 開業與經營階段資金,包括物料采購費用、開業儲備金(如有,視情況發放)。
  5. 所有資金使用之原始憑證(包括但不僅限于合同、發票、收據、購銷單、轉賬憑證、培訓期間自制的工資表、加蓋財務/公司公章的情況說明書),須妥善保管、歸檔,以供第三方審計使用。

第III期 :視情況分次發放

  1. 風險儲備資金(或者經營儲備金)
    暫存于新浪支付資金監管賬戶,貴司申請使用該筆資金前需要事先向投資方披露,方可申請該筆款項。

  2. 審計費(包括資金專項審計費、年度經營性專項審計費、階段經營性專項審計費)
    審計費暫存于新浪支付監管賬戶,在審計事項發生時,由靠譜投撥付對應款項,由貴司支付。
    資金專項審計(投資決算),在門店開業15日之后由靠譜投提醒并發起審計;事務所由靠譜投指定,也可選擇投資人認可、第三方同意的事務所。
    若投資人需要發起年度經營性專項審計和階段經營性專項審計,經貴司與投資人溝通并達成一致后,靠譜投安排該筆資金的發放事宜。

二、放款時間點

  1. 貴司申請放款時間點
    如貴司申請資料完整且無誤,在風控人員確認請款金額后,靠譜投在一至五個工作日放款。

  2. 居間服務費與審計費支付時間點

    1. 居間服務費 在貴司融資成功、新浪支付賬戶開立完成并且與投資人簽訂完《投資合作協議》后,靠譜投會在第I期 發放居間服務費,并提醒貴司通過銀行支付該筆費用。 貴司需在放款完成的兩個工作日內,將居間服務費通過銀行轉賬方式匯至靠譜投基本戶。
    2. 審計費 審計費支付須嚴格依據事務所與貴司簽訂的《審計業務約定書》相關條款執行,靠譜投會提供必要協助。
  3. 居間服務費發票寄回時間點
    北京靠譜籌信息技術有限公司收到居間服務費后會在七個工作日內開具相應的發票郵寄至貴司;為保證三流一致,我司開票抬頭均以銀行匯款賬戶為準;若需要開具門店發票,需要提供紙質蓋章版的委托代付協議。

  4. 第三方審計進場時間點
    第三方審計將跟貴司約定時間于店面開業15日后對項目進行資金專項審計。

三、 放款注意事項

1. 原始憑證存檔

  1. 正常情況
    貴司需要使用資金時,需要通過靠譜投平臺向風控提交《放款申請表》,并依資金安排提供原始憑證(包括但不僅限于合同、發票、收據、購銷單、轉賬憑證、培訓期間自制的工資表、加蓋財務/公司公章的情況說明書),經風控根據資金使用安排核實后向新浪支付發出放款的指令。
    款項達到新浪支付賬戶后,貴司可以進行提現操作。提現到賬時間為“T+1”模式,即當日提現,次日到賬。

  2. 差異處理
    貴司可根據項目推進實際情況對資金使用安排做出一定的調整,若貴司在籌備期間的實際或者預計的資金支出與預算間的累計差異顯示“超支”,并且在開業儲備金緩沖范圍之內,則需及時向風控申請,并提交加蓋公章的相關證明文件或說明;如超支部分超過開業儲備金緩沖范圍,需要使用風險儲備金(或者經營儲備金),則需要及時向投資人披露,并提交加蓋公章的證明文件及說明。

2. 開業儲備金發放(對于預算中存在開業儲備金的項目)

開業儲備金指為因實際選址面積大于前期預算面積以及平米單價變化等原因導致資金不足而儲備的資金,金額一般為投資款的10%-20%。
如需使用,一般在第II期 的最后一次放款;在審計機構對門店進行投資決算后,未使用的開業儲備金需要按照貴方和投資人的出資比例予以退還。
開業儲備金的發放依具體的協議規定執行。

3. 風險儲備金或者經營儲備金(對于預算中存在開業儲備金的項目)的發放原則

如果項目超支金額在風險儲備金或者經營儲備金范圍之內,則啟動風險儲備金或者經營儲備金發放程序:由貴司發起,并向投資人披露實際投資情況和預算的差異;對于新店凈利潤分紅的項目,若項目超支金額在風險儲備金或者經營儲備金范圍之外,除啟動風險儲備金或者經營儲備金發放程序外,差額部分作為門店對項目方的債務,自門店盈利后償還;對于新店固定利潤率分紅的項目,啟動風險儲備金或者經營儲備金發放程序之后,差額部分不作為門店對項目方的債務。
注意:對于新店固定利潤率分紅的項目,可以在披露《項目超支或者結余說明》、審計報告(如審計推進較慢,可以先披露前者)之后申請監管賬戶剩余資金。


風控部(RCD)
2017年07月04日



附文件下載地址:《新店項目資金使用安排》.pdf

聯系客服 下載APP 湖南快乐十分前三直